Werkwijze

Uw vermogen mag u niet uit uw slaap houden…

Vermogensplanning is zorgen voor gemoedsrust.
Dit emotionele aspect is belangrijker dan een pure fiscale planning of optimalisering. Bij Cazimir zijn we ons daar terdege van bewust en doen we het nodige om u deze gemoedsrust te bezorgen.

Denk eerst goed na wat u precies wil: wie krijgt wat, wanneer, hoe, en onder welke voorwaarden? Stap niet ondoordacht in allerhande ingewikkelde structuren die opgezet worden vanuit een obsessie om belastingen te besparen. Fiscale planning is goed, is dikwijls noodzakelijk, maar is voor ons pas aan de orde nadat het nodige is gedaan om te zorgen voor uw gemoedsrust.

Eens is uitgetekend wat er moet gebeuren om u deze mentale rust te geven, wordt bekeken hoe dit fiscaal kan worden geoptimaliseerd. Dit is onze volgorde van handelen bij uw planning.

Continu, gefaseerd én flexibel

Vermogensplanning is een continu en gefaseerd gebeuren.

• Hoe u de opvolging van uw bedrijf ziet, vandaag…
• Hoe u uw huwelijk of samenleving met uw partner wil regelen, vandaag…
• Hoeveel u aan de kinderen wil schenken, en onder welke lasten, voorwaarden en modaliteiten vandaag…
• Wie u in uw testament wil bevoordelen, vandaag…

Uw antwoord van vandaag kan morgen en zeker overmorgen helemaal anders zijn.

Niet alles moet daarom nu worden geregeld. Maar het is niet omdat u het vandaag te vroeg vindt om te schenken aan uw kinderen, of een overdracht van uw bedrijf niet wil overwegen, dat dit binnen vijf of tien jaar ook nog zo is. Bovendien is het belangrijk om in een uitgetekende planning zoveel mogelijk flexibiliteit te bouwen, zodat vrij eenvoudig kan worden ingespeeld op gewijzigde familiale omstandigheden of veranderde persoonlijke of professionele situaties.

Stel: u hebt precies uitgemaakt wat u vandaag wil regelen. Uw Cazimir adviseurs hebben uw wensen op een zeer degelijke wijze vorm gegeven. Deze vormgeving van vandaag garandeert uiteraard geen levenslange gemoedsrust. U zal uw vermogensplanning af en toe willen of moeten aanpassen aan gewijzigde omstandigheden, voorkeuren en gevoelens. Daarom is het verstandig om nu en dan, met enige afstand, de planning te herevalueren en na te gaan of deze nog voldoet om u de blijvende gemoedsrust te bieden die zo noodzakelijk is voor een uitstekende levenskwaliteit.

Een blijvende opvolging van uw dossier, ook na die allereerste planning, is een taak die de Cazimir adviseurs ten volle waarnemen. Wij staan voor een persoonlijke en discrete aanpak, een kwalitatief hoogstaande dienstverlening op de lange termijn. Uw belangen, vandaag en morgen, daar zetten we onze energie en expertise voor in!